Система мониторинга Сбербанка не дала мошенникам получить 400 миллионов рублей

Уникальная система фрод-мониторинга Сбербанка смогла предотвратить хищения средств мошенниками на 400 миллионов рублей с января по май этого года, узнал KOSTROMA.TODAY. Об этом в интервью ТАСС рассказал  зампред правления Сбербанка, руководитель блока «Корпоративно-инвестиционный бизнес» банка Анатолий Попов.

Система может анализировать 200 млн операций в сутки, оценивая более 1 тыс. различных параметров операции.

«Система анализирует огромные массивы данных и на основе этого анализа формулирует правила, благодаря которым фиксирует подозрительные операции. В результате она самостоятельно, без участия человека, выявляет подавляющее большинство попыток мошенничества. И более того, предостерегает наших клиентов от действий, совершаемых под влиянием мошенников», — отметил Анатолий ПОПОВ.

Он подчеркнул, что активность мошенников заметно снизилась: в третьем-четвертом кварталах 2018 года объем предотвращенных хищений составил 1,56 млрд рублей.

При этом в основе успехов мошенничества – не только технические возможности, но и знание психологии.

«Мошенники используют в каналах дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов схемы, которые «ломают» не канал, а самого клиента», — рассказал зампред Сбербанка.

В качестве примера он привел  схему «платеж на клона». Клиент связывается с поставщиком, которого нашел в результате маркетингового исследования. Поставщик предоставляет договор и счет на оплату. Клиент проверяет по наименованию компании легитимность поставщика. По наименованию находится крупная уважаемая компания. Клиент заключает договор, оплачивает товар по указанным реквизитам. А позже выясняется, что в договоре указано наименование этой крупной компании, а ИНН, БИК и расчетный счет — мошенника. Последующее расследование показывает, что клиент взял контакты с сайта «клона».

Как отметил Анатолий Попов, такие примеры показывают, что уровень киберкультуры клиентов все еще оставляет желать лучшего, поэтому Сбербанк продолжает вести активную работу по его повышению.